Kann ein Rentner die Kapitalertragsteuer zurückholen?

Zuletzt aktualisiert am 27. Dezember 2025

Auch Rentner können sich bei Kapitalerträgen über den Sparerpauschbetrag hinaus Geld zurückholen. Hier heißt das Stichwort Altersentlastungsbetrag, der bis zu 1.900 Euro hoch ist und für Nebeneinkünfte wie Kapitalerträge greift.

Kann ich als Rentner die Kapitalertragsteuer zurückholen?

Ja, unter bestimmten Umständen ist es möglich, sich die gezahlte Kapitalertragsteuer zurückholen zu lassen. Hier sind einige Szenarien, in denen dies der Fall sein kann: Günstigerprüfung: Wenn der persönliche Einkommensteuersatz unter 25 % liegt, kann man in der Steuererklärung eine Günstigerprüfung beantragen.

Welche Regelungen gelten für die Kapitalertragsteuer für Rentner?

In einigen Fällen können Rentner die Kapitalertragsteuer vermeiden. Auf Einkünfte aus Kapitalvermögen, zu denen Zinsen, Dividenden und Gewinne aus Verkäufen von Aktien, Investmentfonds und ETFs zählen, wird seit 2009 die Kapitalertragsteuer erhoben, auch Abgeltungssteuer genannt. Sie beträgt 25 Prozent.

Wie bekomme ich meine Kapitalertragsteuer zurück?

Bei zu Unrecht einbehaltener Kapitalertragsteuer erstatten die deutschen Steuerbehörden die zu viel gezahlte Steuer nur auf Antrag. Diesen Antrag müssen Sie – je nach Konstellation – beim Bundeszentralamt für Steuern oder dem Finanzamt stellen, an das die Bank die Kapitalertragsteuer abgeführt hat.

Kann ich die Kapitalertragsteuer von der Steuer absetzen?

Grundsätzlich ist die Kapitalertragsteuer mit dem Einbehalt und der Abführung durch die Depotbank abgegolten und Sie müssen diese nicht in der Steuererklärung angeben. Allerdings können Sie bei einem persönlichen Steuersatz unter 25 Prozent die einbehaltene Kapitalertragsteuer zurückholen.

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Kann ich die Kapitalertragsteuer auf meine Einkommensteuer verrechnen?

Die einbehaltene Kapitalertragsteuer wird dann auf die Einkommensteuer angerechnet. Das sollten Sie aber nur tun, wenn Ihre Steuerbelastung geringer ist als 25 %. Das Finanzamt prüft dann, ob der persönliche Einkommensteuersatz günstiger ist als die Abgeltungsteuer.

Kann ich Kapitalertragsteuer nachträglich geltend machen?

Um die zu viel gezahlte Kapitalertragsteuer mit der Anlage KAP zurückzufordern, haben Sie vier Jahre lang Zeit. Mit der Steuererklärung, die Sie 2025 abgeben, können Sie maximal bis 2021 die zu viel gezahlte Kapitalertragsteuer zurückholen.

Kann ich einen Freistellungsauftrag zurückholen?

Ein Freistellungsauftrag kann rückwirkend bis zum 31. Januar des Folgejahres gestellt werden. Nach Ablauf dieser Frist bleibt nur die Möglichkeit, die Steuer über die Einkommensteuererklärung zurückzuholen. Wer seinen Freistellungsauftrag rechtzeitig einrichtet, vermeidet unnötige Steuerabzüge.

Wann lohnt es sich, die Anlage KAP auszufüllen?

Dies lohnt sich, wenn der persönliche Steuersatz unter 25 % liegt. Voraussetzung ist allerdings, dass auf der Anlage KAP sämtliche Kapitalerträge erklärt werden.

Wie hoch ist der persönliche Steuersatz für die Kapitalertragsteuer?

Seit dem 01.01.2009 zufließende Kapitalerträge von Privatpersonen unterliegen einem fixen Steuersatz von 25 % zzgl. Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer.

Wie wirken sich Kapitalerträge auf die Rente aus?

Nein, Kapitalerträge werden definitiv nicht auf eine gesetzliche Altersrente angerechnet, die Rente wird also nicht gekürzt.

Wann entfällt die Kapitalertragsteuer?

Es fällt keine Besteuerung auf Kapitalerträge an, wenn deren Höhe unter dem Freibetrag bleibt. Dieser liegt 2025 bei 1.000 Euro (beziehungsweise 2.000 Euro für Verheiratete oder Verpartnerte). Denken Sie daran, einen Freistellungsauftrag zu erteilen, damit Ihr Institut die Steuer nicht an das Finanzamt abführt.

Wo trägt man Kapitalertragsteuer in der Steuererklärung ein?

Ab Zeile 37 trägst Du die einbehaltene Kapitalertragsteuer, den Solidaritätszuschlag und die Kirchensteuer ein. Damit das Finanzamt diese anrechnet, musst Du diese mit Deinen Original-Steuerbescheinigungen nachweisen. In Zeile 16 gehört der in Anspruch genommene Sparerpauschbetrag.

Wie hoch ist die Kapitalertragsteuer für Rentner?

Dies gilt ebenfalls für Rentnerinnen und Rentner. Alle Kapitaleinkünfte, die darüber hinausgehen, sind steuerpflichtig, das heißt, darauf fällt die Abgeltungssteuer von 25 Prozent an. Hinzu kommen gegebenenfalls der Solidaritätszuschlag von 5,5 Prozent und die Kirchensteuer von 8 oder 9 Prozent, je nach Bundesland.

Kann man als Rentner Geld von der Steuer zurück bekommen?

Falls Sie Leistungen aus einer Lebensversicherung bezogen haben, kann auch eine Erstattung in Betracht kommen, wenn entsprechende Steuern einbehalten und abgeführt wurden. Falls Sie eine Betriebsrente oder Firmenrente beziehen, könnte zuviel Lohnsteuer einbehalten worden sein.

Was passiert, wenn ich vergessen habe, einen Freistellungsauftrag in meiner Einkommensteuererklärung zu erteilen?

Was passiert, wenn ich vergessen habe, einen Freistellungsauftrag zu erteilen? Haben Sie vergessen einen Freistellungsauftrag zu erteilen, berücksichtigt das Finanzamt den Sparer-Pauschbetrag für Sie im Rahmen Ihrer Einkommensteuerveranlagung.

Kann ich Kapitalertragsteuer über meine Steuererklärung zurückholen?

Die gute Nachricht zuerst: Du hast ganze vier Jahre Zeit, um deine Kapitalertragsteuer mit der Anlage KAP zurückzufordern. Mit deiner Steuererklärung, die du 2025 einreichst, kannst du also noch deine 2021 zu viel gezahlte Kapitalertragsteuer zurückholen.

Kann ich die Anlage KAP weglassen?

Durch die Einführung der Abgeltungsteuer ist eine Abgabe der Anlage KAP grundsätzlich nicht mehr erforderlich. Ein einigen Fällen ist die Abgabe jedoch weiterhin erforderlich: die Kapitalerträge unterliegen nicht dem Steuerabzug (z.B. bei Veräußerung von GmbH-Anteilen von weniger als 1 Prozent)

Wie kann ich die Kapitalertragssteuer vermeiden?

Was zahlt man, wenn der Freistellungsauftrag ausgeschöpft ist?

Kapitalertragsteuer: Was passiert, wenn der Sparerpauschbetrag ausgeschöpft ist? Wird der Sparerfreibetrag überschritten, müssen die Erträge besteuert werden. Das gleiche gilt, wenn kein Freistellungsauftrag erteilt wurde. Dann werden pauschal 25 Prozent Kapitalertragsteuer abgezogen.

Was passiert, wenn ich keinen Freistellungsauftrag mache?

Wenn Sie keinen Freistellungsauftrag erteilen, werden Ihre Kapitaleinkünfte ab den ersten Euro dem Steuerabzug unterworfen.

Wie hoch ist der Freistellungsauftrag im Jahr 2025?

Die Höhe des Sparerpauschbetrags liegt pro Jahr bei maximal 1.000 € pro Person. Zusammen Veranlagte können einen Betrag in Höhe von 2.000 € ausschöpfen (Stand: 2025). Dieser kann zwischen den beiden Veranlagten beliebig aufgeteilt werden.

Was passiert, wenn man Kapitalerträge nicht angibt?

Die fehlende oder falsche Angabe von Einkünften aus Auslandskonten kann schnell zu einem strafrechtlichen Vorwurf der Steuerhinterziehung führen. Zudem können ausländische Finanzinstitute verpflichtet sein, steuerliche Daten an das deutsche Finanzamt zu melden.

Was passiert, wenn der Freistellungsauftrag zu niedrig ist?

Unterschreitung des Freibetrags. Wenn Sie versäumt haben, Ihrer Bank einen Freistellungsauftrag zu erteilen, ist das Geld nicht gleich verloren. Denn die zu viel gezahlte Abgeltungssteuer können Sie sich per Steuererklärung zurückholen. Das gilt auch für den Fall, dass Sie den Freibetrag ungünstig aufgeteilt haben.

Wird die Kapitalertragsteuer erstattet?

Jeder, der in Deutschland Kapitalertragsteuer gezahlt hat, kann einen Antrag auf Erstattung stellen. Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden und Gewinne aus Wertpapierverkäufen sind erstattungsfähig.