Wie versteuere ich meine deutsche Rente in Spanien?

Zuletzt aktualisiert am 27. Februar 2026

Die deutsche Rente ist in Spanien steuerpflichtig. Die deutsche Rente wird zusätzlich mit fünf Prozent ihres Betrages in Deutschland versteuert. Das spanische Finanzamt muss aber die in Deutschland gezahlte Steuer auf die spanische Steuer anrechnen.

Wie wird die deutsche Rente in Spanien besteuert?

Haben Sie Ihre Rente nicht in Deutschland versteuert (Rentenantritt vor 2015), wird Ihre Rente ganz normal in ihrer Gesamtheit in Spanien versteuert. Haben Sie jedoch bereits Steuern in Deutschland bezahlt (zurzeit maximal 5%), können Sie diesen Betrag in der spanischen Steuererklärung absetzen.

Wie wird eine deutsche Rente im Ausland besteuert?

Rentnerinnen im Ausland steht kein steuerfreier Grundfreibetrag zu. Sie müssen den steuerpflichtigen Teil ihrer Rente vom ersten Euro an versteuern – schon bei einer kleinen Rente fallen also Steuern an.

Wie hoch ist der Steuerfreibetrag in Spanien für Rentner?

Wenn Sie in Spanien steuerlich ansässig sind, erhalten Sie einen persönlichen Freibetrag für Ihre spanische Einkommensteuer (aus Ersparnissen und allgemeinen Einkünften). Für die spanischen Steuerjahre 2022 und 2023 gibt es einen persönlichen Grundfreibetrag von 5.550 € für Personen unter 65 Jahren.

Was muss ich beachten, wenn ich als Rentner nach Spanien auswandere?

Falls Sie als Rentnerin oder Rentner Ihren gewöhnlichen Aufenthalt nach Spanien verlegen möchten, beantragen Sie bei Ihrer heimatlichen Versicherung das Formular S1. Mit diesem registrieren Sie sich bei der zuständigen Stelle der spanischen staatlichen Sozialversicherung INSS.

Wie versteuere ich meine DEUTSCHE Rente in Spanien? (Was bleibt hängen?)

Wird meine Rente gekürzt, wenn ich nach Spanien ziehe?

Ziehen Sie als Rentner ins Ausland, zieht Ihre Rente mit. Einzige Ausnahme: Sie erhalten bisher eine Erwerbsminderungsrente nicht nur aus medizinischen Gründen, sondern, weil der Arbeitsmarkt in Deutschland für Sie verschlossen ist.

Was muss man beachten, wenn man von Deutschland nach Spanien auswandert?

Beim Auswandern nach Spanien müssen Sie sich nach drei Monaten registrieren und eine NIE-Nummer beantragen. Eine Krankenversicherung ist Pflicht, und Mieten erfordern oft eine Kaution. Zudem müssen Sie Einkommen oder Ersparnisse nachweisen. Sollten Sie über 183 Tage im Jahr bleiben, werden Sie steuerpflichtig.

Wie hoch ist das steuerfreie Einkommen in Spanien?

Persönliche Freibeträge für Residents

Für Personen mit geringem Einkommen gibt es eine gute Nachricht: Wer unter 8.000 € Jahreseinkommen liegt, zahlt keine Steuern, und unter bestimmten Umständen gilt dies sogar bis 21.000 €.

Welche Vorteile haben Rentner in Spanien?

Wo ist der Steuerfreibetrag für Rentner?

Für das Jahr 2025 liegt der Grundfreibetrag für Rentner bei etwa 12.096 €. Dies bedeutet, dass Rentner, deren jährliches Einkommen unter diesem Betrag liegt, keine Einkommensteuer auf ihre Rente zahlen müssen. Für verheiratete Rentner, die zusammen veranlagt werden, verdoppelt sich dieser Betrag auf etwa 24.192 €.

Was wird von der Rente abgezogen, wenn man im Ausland lebt?

Das Wichtigste im Überblick

Sind Sie nur vorübergehend im Ausland, ändert sich für Sie nichts. Wir überweisen Ihre Rente auf ein Konto Ihrer Wahl. Ziehen Sie dauerhaft in ein Land der Europäischen Union, nach Island, Liechtenstein, Norwegen oder in die Schweiz, bekommen Sie ebenfalls die volle Rente.

Wie funktioniert ein Doppelbesteuerungsabkommen?

Doppelbesteuerungsabkommen verteilen Besteuerungsrechte zwischen den Staaten, d. h. sie lassen keinen Steueranspruch entstehen, sondern weisen bei bestehenden konkurrierenden Steueransprüchen zwischen verschiedenen Staaten das Besteuerungsrecht nur einem der beteiligten Staaten zu, um eine Doppelbesteuerung zu ...

Wo muss ich meine deutsche Rente nicht versteuern?

Kuwait, Mauritius und Japan sind für Rentner steuerfrei – dennoch kompliziert oder teuer. In Kuwait, Mauritius und Japan sind Renten für Personen aus dem Ausland ebenfalls steuerfrei. Hier sind jedoch hohe Lebenshaltungskosten und aufwendige Anträge laut dem Portal eher ein Hindernis, um die Steuerparadiese zu nutzen.

Wann bin ich in Spanien steuerpflichtig?

Das spanische Finanzamt betrachtet eine natürliche Person als steuerlich ansässig in Spanien, wenn sie während eines Kalenderjahres mehr als 183 Tage in Spanien verbracht hat.

Wie werden deutsche Renten im Ausland versteuert?

Das bedeutet, Ihre finanziellen Aufwendungen für die Altersvorsorge werden zunehmend steuerfrei. Dafür werden aber später Ihre Renteneinkünfte individuell besteuert. Um eine doppelte Besteuerung zu vermeiden, hat Deutschland mit vielen Ländern sogenannte Doppelbesteuerungsabkommen abgeschlossen.

Ist man als Rentner in Spanien krankenversichert?

Rentner: Wer als Rentner dauerhaft in Spanien lebt und eine Rente der deutschen Rentenversicherung erhält, darf die bisherige Mitgliedschaft in seiner gesetzlichen Krankenkasse behalten, wenn er oder sie keine weiteren Einkünfte in Spanien bezieht.

Wie hoch ist die Steuer auf meine deutsche Rente in Spanien?

Die deutsche Rente ist in Spanien steuerpflichtig. Die deutsche Rente wird zusätzlich mit fünf Prozent ihres Betrages in Deutschland versteuert. Das spanische Finanzamt muss aber die in Deutschland gezahlte Steuer auf die spanische Steuer anrechnen.

Was müssen deutsche Rentner in Spanien beachten?

Das Ruhestandsvisum in Spanien oder der gemeinnützige Wohnsitz für Bürger außerhalb der Europäischen Union. Drei Monate im Jahr können Sie mit dem Touristenvisum in Spanien leben. Wenn Sie jedoch beabsichtigen, längere Zeit in Spanien zu verbringen, müssen Sie den gemeinnützigen Wohnsitz erwerben.

Wie hoch ist die Kürzung der Rente im Ausland?

Wie hoch ist die Kürzung der Rente im Ausland? Es gibt keine pauschale Kürzung der Rente, wenn Sie ins Ausland umziehen. Bleiben Sie weniger als 6 Monate im Ausland, bleibt in der Regel alles wie gehabt.

Ist die Einkommensteuer in Spanien höher als in Deutschland?

Die Steuern in Spanien sind vergleichbar mit Deutschland. Im Folgenden geben wir Ihnen einen Überblick über die verschiedenen Steuern Spanien für Ausländer und Steuersätze in Spanien.

Muss ich in Spanien eine Einkommensteuererklärung abgeben?

Muss ich in Spanien eine Steuererklärung einreichen? In Spanien müssen Sie eine Steuererklärung abgeben, wenn Ihr Einkommen eine bestimmte Grenze überschreitet. Wenn Ihr Einkommen ausschließlich aus einer Beschäftigung stammt und 22.000 Euro pro Jahr übersteigt, müssen Sie generell eine Steuerklärung einzureichen.

Wie hoch ist die Zweitwohnsitzsteuer in Spanien?

Das kostet ein Zweitwohnsitz auf Mallorca

Die spanische Grunderwerbssteuer, die in Spanien bei 7% liegt, kann in den autonomen Regionen, wie z.B. Mallorca, variieren. Rechtsanwaltskosten. Typischerweise sind dies 1% des Kaufpreises.

Ist es möglich, mit 1000 € in Spanien zu leben?

1. Kann man mit 1000 € in Spanien leben? Je nach Region ist ein Leben in Spanien mit 1000 € möglich. Dies gilt jedoch vorrangig für ein sparsames Leben in ländlicheren Gegenden.

Was muss ich beachten, wenn ich Deutschland verlassen will?

Wer Deutschland dauerhaft verlässt, muss sich bei der zuständigen Meldebehörde seines deutschen Wohn- sitzes innerhalb von 2 Wochen – frühestens eine Woche vor Auszug – unter Angabe des weiteren Verbleibs abmelden. Informationen zum Melderecht hat die Deutsche Botschaft Kopenhagen zusammengefasst.

Was passiert, wenn man länger als 90 Tage in Spanien bleibt?

EU-Bürger benötigen für die Einreise nach Spanien kein Visum und können sich bis zu drei Monate lang ohne Anmeldung aufhalten. Bei einem Aufenthalt von mehr als 90 Tagen ist jedoch eine Aufenthaltsgenehmigung erforderlich.